大家都在詐騙

作者： Michael Goldstein

出版： 2014-09-11

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有一場戰爭正在進行中。

Bonnie和Clyde不能簡單地搶劫First National Block Chain。他們可以駭入伺服器並解開加密的錢包檔案，或掃描猜的中的低熵的腦錢包。但是要獲得存放在高熵、密碼保護的紙錢包上的比特幣的成本非常高。電腦不能期望在宇宙的一生中猜測出別人的錢包，因此犯罪者必須對任何可能的個人目標採取昂貴的策略，如綁架和拷問。犯罪分子、騙子和欺詐者不能依靠暴力來獲得他們渴望的財富，因為它已經變得太麻煩了。這些流氓必須依靠古老的市場力量。 而且它正在發揮作用。比特幣正處於指數增長的趨勢，因此如果您有足夠的時間視野來看到即將到來的貨幣世界，那麼不參與到最大程度的個人成本是不可估量的。儘管如此，商家、投資推銷員和其他囤積者仍然能夠說服無數的比特幣使用者放棄他們未來的財富，他們會直臉對你說，支出是必要的，如果你給他們一些比特幣0.9，比特幣2.0將會更好，或者你的比特幣價值只有475美元一塊。他們會在互聯網上對你說這些，他們的雙手擠拭不可見。一旦你屈服於誘惑，他們就會離開你，讓你自己去學習沒有“退款”的存在。在區塊鏈的現實政治中，每個人都是騙子。正在為你的比特幣而爭奪，意志力是你唯一的防禦。 比特幣是一個危險的地方。有無止境的駭客、詐騙和盜竊清單。比特幣承諾提供一個具有分散信任的網絡。你知道為什麼嗎？因為其他比特幣使用者存在。
不是每個比特幣騙子都只是一個無道德的商人或投資者。許多人是彻底的欺詐者和騙子。當你從Overstock買一塊地毯時，至少你真的會拿到一塊地毯。當你向以太坊支付資金時，你最終可能會得到一個毫無價值的以太代幣。你知道你可能永遠得不到什麼嗎？你的Butterfly Labs預訂或你的Goxbucks。 有些騙局是通過說服其他比特幣使用者不利用比特幣的價值主張來完成的。也就是說，他們說服比特幣使用者說，雖然他們不應該信任第三方，但這個家伙完全可以。我在看你，Mt.Gox。其他人說服他們玩投資遊戲，結果變成庞氏騙局。Sup，Bitcoin Savings and Trust？ 某些騙局是比特幣使用者貪婪和愚蠢的純粹綜合體。Ponzi.io明確地把自己宣傳為庞氏騙局，承諾將從下一批投資者的口袋里發送更多的比特幣給你。玩得開心。他們的地址1ponziUjuCVdB167ZmTWH48AURW1vE64q收到了近350 BTC。 有些騙局是彻底的惡意行為。騙子們不得不求助於惡意軟件和贖金。CryptoLocker通過加密用戶的文件來感染電腦，只有在48小時內用比特幣支付贖金時才會放棄私鑰。 騙子們不得不求助於敲詐。9月8日，一名黑客控制了中本聰的電子郵件帳戶，不僅用它來破壞比特幣Sourceforge頁面，還聲稱找出了中本聰的真實姓名。從Vice文章中：“在詢問他想從這一切中得到什麼時，他說‘比特幣，很明顯......[但]別忘了也是為了lulz。” 騙子還費心去泄露名人的裸照來獲得一些比特幣。 騙子會不惜一切代價來增加他們的比特幣持有量。你自己知道這一點因為你騙了別人來獲得你的。你可能沒有像上面那樣彻底欺騙或駭客，但你必須利用他們的短期思維。

商家們在詐騙......

當 Newegg接受比特幣，以及Overstock.com、TigerDirect、Dell.com、Expedia和其他主要零售商和網站。那我們就去花掉我們所有的比特幣，對嗎？不要急。讓我們擦掉看著所有閃亮玩具的口水，好好想想。 商家完全有理由接受比特幣。BitPay最近取消了所有支付處理費，包括貨幣兌換費。商家不僅可以免費收到付款，而且當然還有許多其他好處，從無欺詐或退款到容易的國際付款。他們可以將優惠轉嫁給客戶或提高利潤率。他們也可以並應該按照會計規定持有比特幣，以從未來價格上漲中獲得利潤。最後，如果比特幣增加支付的採用率，可用的單位數量有限，因此每個單位都會變得更有價值。 因此，商家的立場很好。他們可以為他們的業務節省資金，他們可以嘗試用零售商品購買比特幣，就像許多人用美元或歐元購買它們一樣。如果我是一個商家，我肯定會鼓勵人們在我的商店購物比特幣。我甚至可能會試圖說服他們，儘管它有謬誤的經濟推理，在我的商店花比特幣實際上對比特幣有利——肯定比你儲存和投機更有利。畢竟，“它可能一夜之間變得一文不值”和“它的未來取決於它”（因為我這麼說）。我甚至可能會說：
對於商家來說，情況真是太好了。他們可以節省成本，並且可以嘗試用零售商品購買比特幣，就像許多人用美元或歐元購買它們一樣。如果我是一個商家，我會鼓勵人們在我的商店購物比特幣，並且試圖說服他們，儘管它有謬誤的經濟推理，在我的商店花比特幣實際上對比特幣有利。 「我們的顧客是比特幣使用者的第一波，我們很榮幸接受這種加密貨幣作為支付方式。就像你一樣，我們也相信比特幣可以成為數字貨幣的未來。但是，如果你一直在儲存它，希望它有一天能讓你致富，如果你想讓它成功，你最好是花掉它。」 對我來說，我指的是Newegg。他們最近的博客文章叫做《為什麼儲存比特幣不是一個好主意》。原因是你不會在Newegg購物。大多數商家甚至選擇立即賣掉他們收到的比特幣。他們欺騙你，他們甚至不想要比特幣，對網絡未來價值毫不感興趣。商家是騙子，因為他們讓你相信你的比特幣只值得他們零售商品的價格，以便讓他們（或者他們如果選擇的話，他們賣比特幣的人），而不是你，從未來比特幣價格上漲中受益。

...這是一件好事

這並不是說商家的採用是壞的。事實上，從貯藏者的角度來看，商家的採用是很棒的。首先，商家的採用意味著對比特幣的需求更多，比特幣的網絡也在增長，因此比特幣比昨天更有價值。其次，商家的採用意味著有更多的地方可以花比特幣。 這並不意味著貯藏者真的想要花比特幣。更重要的是，他可以花比特幣。現金的需求存在，是因為對未來的需求存在不確定性，而現金的持有者相信他會在未來遇到目前未知的機會，可以比任何當前的機會更好地滿足他的需求。當存在一個機會，他相信比用相同的現金在未來可以獲得的更有利時，他就可以把握它。正如梅特卡夫定律所顯示的，網絡的價值隨著每個附加節點而成指數級增長。隨著每個附加的商家，就有更多可能的人進行交易，因此有更多可能用現金滿足他的需求的機會。 當然，這些對於貯藏者的好處，並不需要商家接受比特幣，只要有正確的基礎設施就可以了。舉例來說，Xapo的信用卡給了貯藏者在現有的信用卡網絡上使用比特幣的能力。這意味著，即使商家不知道什麼是比特幣，貯藏者也可以把比特幣作為單位計算。商家接受比特幣的程度越高，貯藏者不得不投機的美元就越少，這是他們通常只期望政府機構和持懷疑態度的經濟學家才會做的風險。因此，商家接受比特幣的主要好處是，你所持有的比特幣平均餘額可以增加。你不需要為了付美元而購買美元，而是在你付出比特幣後再補充你的比特幣貯藏。 在商家接受和借記系統之間，比特幣成為一種更有價值的貯藏物品。對比特幣來說，這是一個好消息！

投資是騙局...

比特幣令人興奮。看著靜態的錢包檔案和餘額並不令人興奮。許多比特幣愛好者選擇不只是儲存而忘記，而是「將錢投入使用」，無數的加密販子準備好要把你的比特幣抓走。他們會提供挖礦合約，介紹他們的對冲基金計劃，或者誘使你投資比特幣公司。如今，對比特幣愛好者來說，最受歡迎的投資工具是比特幣2.0計劃，從Mastercoin到Ethereum都有。 所有這些都是騙局。
無論他們能否實現他們的承諾，他們都會失敗於一個簡單的測試：投資回報率是否正面？如果你被困於法定貨幣的思維，你可能會賺到一筆小錢，但考慮到比特幣驚人的預期增長，你真的能比持有比特幣做得更好嗎？長期投資者應該將比特幣作為他們的單位計算，並將每一筆投資與比特幣預期回報進行比較。 如果超級比特幣化（hyperbitcoinization)發生，比特幣持有者將看到他們的購買力增加數量級。比特幣者在將兩毫比特投向一個項目“只是看看會怎樣”之前應該三思。社區中的一個慣用笑話是拉斯洛買的兩個披薩有多貴。我們開玩笑談起百萬美元的披薩，而超級比特幣化還沒有發生。我讚揚拉斯洛對新技術的企業家般的使用，但我不希望自己或其他人成為拉斯洛。 誰在這裡贏得了？不是投資者，而是推銷加密夢想的小販。以比特幣為基礎，以太坊最近在他們的“以太售賣”中籌集了1500萬美元，用於一個未完成的項目。甚至還沒有產品，但投資者已經下了賭注。以太坊現在擁有3萬枚比特幣，注定會有可怕的財富，而投資者只持有無用的希望。 投資是騙局，因為它們讓你相信你可以比持有比特幣本身得到更高的回報，儘管比特幣的經濟學自然使這在中期成為一個荒謬的聲明。在一個無法抵抗的世界中，將有許多投資可以比持有比特幣更高的回報（和風險！），但它們將是產生比特幣現金流量的資產。

但它們不一定要是

如果比特幣收藏者想要重新投資他的利潤，他不必再離開比特幣網路本身。正如丹尼爾指出的，比特幣企業家的正確策略是投機性慈善。雖然無盡的資金已經流入了altcoins，appcoins，虛擬產品，脆弱的第三方服務等，但比特幣仍然有許多問題需要通過開源開發來解決，其中許多都是低果樹。通過資助這些項目，比特幣網路的安全性，可存取性和可用性都會增加，從而使其成為更好的投資。 開始編碼吧。比特幣的每一個新的git提交都是好消息。

貯藏者/貪婪者也在詐騙...

比特幣貪婪者正在與自己進行持續的戰鬥，以盡可能地降低他的時間偏好。這是最佳化他的比特幣持有量的唯一方法。我和朋友們開玩笑說，由於強烈的通貨膨脹，我們會餓死，但我不能說我不會回頭希望我當初有機會時，放棄在糟糕的宿舍自助餐廳吃幾頓午餐，而是用\$10買比特幣。 比特幣貪婪者對價格上漲感到興奮，但當價格正在下跌時，他們也很興奮。Coinbase剛剛數月前還願意給我一個比特幣，價格是1200美元，現在他們只要475美元。無論價格如何，比特幣貪婪者心裡想著：「傻瓜。」
比特幣收藏家是長期投資者。他們的策略不是低價買入，高價賣出，而是買任何，賣最高的。他們會不惜一切手段獲取更多的比特幣，而且沒有什麼比看到一個傻瓜在被說服比特幣只值\$[x less than moon]後放棄物品更讓他們開心的了。這些賣家已經自願持有法定貨幣垃圾袋，收藏家也不會急於幫助他們擺脫臭味。 的確，收藏家可能是最危險的騙子。商人和投資者直截了當地表達他們想要你的比特幣，但收藏家可能不會這麼明確。一個人可以證明他們有比特幣的私鑰，但他們無法證明他們沒有。考慮到這一點，有可能任何嘶吼的懷疑論者大膽的主張實際上是一個催眠術，企圖影響市場需求，從而影響他們有利的價格。例如，當保羅·克魯格曼最近在《長期加密》中說：“[比特幣技術]是否具有經濟價值，這一點並不清楚”時，我們無法知道保羅·克魯格曼是否不是一個希望獲得更多更便宜比特幣的比特幣真正信徒。 收藏家是騙子，因為他們了解比特幣指數性（而且非常可能）增長的潛力，但仍然願意不擇手段地說服其他比特幣持有者，未來對他們的價值可能不比當前市場價格多多少少。

而你應該感謝他們

貯藏是賦予金錢價值的原因，而且不，你不能拿到任何一點。

如何結束一切

確實，比特幣騙局是一項永遠無法完成的工作。市場型騙局（即不需要欺詐的騙局）將隨著比特幣吸收所有其他貨幣的真實貨幣供應而減弱，當對現金的需求開始減緩並最終穩定時。
但是，其他騙子將永遠尋找方法來騙取他人的比特幣。唯一解決的方法是建立可信賴的網絡。正如之前所說，比特幣很棒，但它不能解決我們的猴腦。雖然比特幣提供了一種無需受信任的第三方的貨幣，但它之所以能夠做到這一點，是因為賬本是自參照的。實際使用它的人類必須始終保持購買時警惕的心態。通過付款協議，信任網絡，智能合約，GPG合約和投票池，用戶可以減少參與各種商業形式的風險。

唯一贏得的策略就是不花費。

我們生活在一個完全戰爭的狀態中。每個持有比特幣的人都試圖通過欺騙其他人來獲得更多，或者說服其他人不值得試圖進入其中。沒有比特幣的人要么是被欺騙失去了它們，要么是被欺騙從中獲得了它們。持有比特幣需要知識和意志，知道和渴望它的未來，而不持有或花費它們則缺乏其中一個或另一個。如果你持有比特幣，每次想要將其中的任何一個發送給另一個人時，你都必須停下來。問問自己，這個人是否真的值得為你倒一杯啤酒而獲得無數的未來財富。你可能會發現自己有意志去持有更多。
超級比特幣化將不是一個可以輕視的力量。即使現在只有一點點比特幣，也會佔比特幣投資者投資組合的很大比例。一旦發生，就沒有回頭路了。有一天，你的比特幣餘額可能永遠不會再看到小數點往右移動。比特幣在從苦役到全球統治（解放？）的道路上，不會為任何人而放慢腳步。不要讓別人搶走你的位子。 「騙子」只是一種概念，而不是指控。